KYC a ověření

Ve společnosti Cashed je bezpečnost a integrita našich služeb naší nejvyšší prioritou. Ověřování identity, známé také jako proces Poznej svého zákazníka (KYC), je zásadní pro ochranu našich hráčů a zajištění bezpečného herního prostředí. Tyto postupy nám pomáhají předcházet podvodům, praní špinavých peněz a zneužívání hazardních her. Dodržujeme přísné regulační požadavky stanovené našimi licenčními úřady, abychom zajistili spravedlivé a transparentní fungování platformy Cashed.

KYC, neboli Poznej svého zákazníka, je standardní proces v regulovaných odvětvích, včetně online hazardních her. Jedná se o soubor postupů, které nám umožňují ověřit identitu našich zákazníků. Cílem je potvrdit, že jste skutečně osobou, za kterou se vydáváte, a že dodržujete naše podmínky a platné zákony. Tento proces zahrnuje shromažďování a ověřování osobních údajů a dokumentů.

Ověření identity může být vyžádáno v několika fázích vašeho používání Cashed. Obvykle k němu dochází při registraci účtu. Může být také vyžádáno při dosažení určitých finančních limitů pro vklady nebo výběry. Dále si Cashed vyhrazuje právo požádat o ověření kdykoli, pokud vzniknou pochybnosti o identitě, finančních transakcích nebo v souvislosti s našimi povinnostmi v oblasti prevence podvodů a praní špinavých peněz.

Pro úspěšné dokončení procesu ověření totožnosti můžete být požádáni o předložení různých dokumentů. Tyto dokumenty nám pomáhají potvrdit vaši identitu, adresu a vlastnictví platebních metod. Všechny dokumenty musí být platné, čitelné a nepoškozené. Cashed uchovává veškeré poskytnuté dokumenty v souladu s naší politikou ochrany osobních údajů a GDPR.

Pro ověření vaší totožnosti je obvykle vyžadován jeden z následujících dokumentů:

• Cestovní pas: Plná dvoustrana s fotografií, jménem, datem narození, podpisem a datem platnosti.
• Občanský průkaz: Obě strany (přední a zadní) s fotografií, jménem, datem narození, podpisem a datem platnosti.
• Řidičský průkaz: Obě strany (přední a zadní) s fotografií, jménem, datem narození, podpisem a datem platnosti.

Ujistěte se, že všechny okraje dokumentu jsou viditelné a fotografie je jasná. Dokument nesmí být expirovaný.

Pro ověření vaší adresy bydliště je vyžadován dokument, který není starší než 3 měsíce. Může to být jeden z následujících:

• Vyúčtování za služby: Například za elektřinu, plyn, vodu, internet, pevnou linku. Musí obsahovat vaše jméno a adresu.
• Bankovní výpis: S vaším jménem, adresou a logem banky. Můžete zakrýt citlivé finanční informace.
• Úřední dopis: Například od státní instituce, finančního úřadu, s vaším jménem a adresou.

Mobilní vyúčtování obvykle není přijatelné jako doklad adresy. Ujistěte se, že dokument je kompletní a čitelný.

Pro ochranu před podvody a zajištění, že finanční prostředky pocházejí z legitimních zdrojů, může být vyžadováno ověření platební metody. Konkrétní požadavky se liší v závislosti na použité metodě:

• Kreditní/Debetní karta: Fotografie přední strany karty, kde jsou viditelné první 6 a poslední 4 číslice čísla karty, vaše jméno a datum platnosti. CVV/CVC kód na zadní straně musí být zakryt.
• Bankovní převod: Bankovní výpis nebo snímek obrazovky z online bankovnictví, který prokazuje vlastnictví účtu a zobrazuje jméno majitele účtu, název banky a číslo účtu (IBAN).
• Elektronické peněženky (např. Skrill, Neteller): Snímek obrazovky z vašeho účtu, který prokazuje vlastnictví a zobrazuje vaše jméno a e-mailovou adresu spojenou s účtem.

Ujistěte se, že všechny relevantní informace jsou jasně viditelné a citlivé údaje jsou řádně zakryty.

V určitých případech, zejména při vyšších vkladech nebo výběrech, může být Cashed povinen provést rozšířenou hloubkovou kontrolu (Enhanced Due Diligence, EDD). To zahrnuje vyžádání dokladů prokazujících zdroj vašich finančních prostředků (Source of Funds, SOF) nebo zdroj vašeho bohatství (Source of Wealth, SOW). Tyto postupy jsou nezbytné pro dodržování předpisů proti praní špinavých peněz (AML).

Může se jednat například o:

• Výplatní pásky nebo pracovní smlouvy.
• Bankovní výpisy prokazující pravidelný příjem.
• Doklady o prodeji majetku.
• Dědické listiny.
• Doklady o podnikatelské činnosti.

Veškeré informace budou zpracovány s maximální důvěrností a pouze pro účely dodržování regulačních požadavků.

Jakmile nahrajete požadované dokumenty, náš tým pro ověřování je zkontroluje. Snažíme se dokončit ověření co nejrychleji, obvykle do 24-72 hodin. V některých případech, například při neúplných nebo nečitelných dokumentech, může proces trvat déle. Budeme vás informovat o stavu vašeho ověření prostřednictvím e-mailu nebo zprávou v rámci vašeho účtu Cashed. Během procesu ověřování mohou být některé funkce vašeho účtu, jako jsou výběry, dočasně omezeny.

Cashed bere ochranu vašich osobních údajů vážně. Všechny dokumenty a informace, které nám poskytnete, jsou uchovávány v šifrovaném a zabezpečeném prostředí. Přístup k nim má pouze omezený počet oprávněných zaměstnanců. Dodržujeme přísné zásady ochrany osobních údajů a obecné nařízení o ochraně osobních údajů (GDPR), abychom zajistili, že vaše údaje jsou chráněny před neoprávněným přístupem, ztrátou nebo zneužitím.

Jako regulovaný provozovatel online hazardních her je Cashed povinen dodržovat mezinárodní a místní zákony a předpisy proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu (CFT). Proces KYC je klíčovou součástí našeho programu AML. Pomáhá nám identifikovat a hlásit podezřelé transakce příslušným úřadům. Naším cílem je zabránit zneužití naší platformy pro nezákonné činnosti.

Hazardní hry jsou povoleny pouze osobám starším 18 let (nebo zákonného věku pro hazardní hry ve vaší jurisdikci). Ověření věku je nedílnou součástí našeho procesu KYC. Zajišťujeme, že naši hráči splňují zákonné věkové požadavky. Přísně zakazujeme účast neplnoletých osob a podnikáme veškeré kroky k prevenci a odhalení takových případů. Pokud zjistíme, že hráč je neplnoletý, jeho účet bude okamžitě uzavřen a veškeré výhry propadnou.

Pokud se proces ověření zpozdí nebo se nepodaří jej dokončit, budeme vás kontaktovat s podrobnými informacemi a požadavky na další kroky. Nejčastějšími důvody jsou nečitelné dokumenty, neúplné informace nebo nesoulad mezi poskytnutými údaji a údaji ve vašem účtu Cashed. V takovém případě budete vyzváni k nahrání nových nebo doplňujících dokumentů. Pokud se ověření nepodaří úspěšně dokončit ani po opakovaných pokusech, můžeme být nuceni omezit funkce vašeho účtu nebo jej trvale uzavřít.

Pokud máte jakékoli dotazy ohledně procesu KYC nebo potřebujete pomoc s nahráváním dokumentů, neváhejte kontaktovat náš tým zákaznické podpory. Jsme k dispozici, abychom vám poskytli asistenci a objasnili jakékoli nejasnosti. Náš tým je proškolen k řešení otázek souvisejících s ověřováním identity a je připraven vám pomoci s hladkým průběhem celého procesu. Můžete nás kontaktovat prostřednictvím živého chatu nebo e-mailu, které naleznete na stránce podpory Cashed.