KYC i verifikacija

U Cashedu, sigurnost i povjerenje naših korisnika su na prvom mjestu. Provjera identiteta, poznata kao KYC (Know Your Customer), ključan je dio našeg poslovanja. Svrha ove provjere je osigurati sigurno i odgovorno okruženje za igranje, te nas zaštititi od prijevara, pranja novca i financiranja terorizma. Kroz ovaj proces, osiguravamo da su sredstva koja se koriste legitimna i da se naši korisnici pridržavaju svih važećih zakona i propisa. Također, provjera nam pomaže u sprječavanju maloljetničkog kockanja, što je zakonska obaveza i etički imperativ.

Ovaj proces je obavezan za sve licencirane operatere igara na sreću i provodi se u skladu sa zakonima Republike Hrvatske i propisima našeg licencnog tijela. Vaša suradnja u ovom procesu osigurava integritet platforme Cashed i štiti sve naše korisnike.

KYC, ili "Know Your Customer" (Upoznaj svog klijenta), je proces koji financijske institucije i drugi regulirani subjekti, uključujući Cashed, koriste za provjeru identiteta svojih klijenata. To uključuje prikupljanje i procjenu određenih osobnih podataka i dokumenata. Cilj KYC procesa je razumjeti tko su naši korisnici, procijeniti potencijalne rizike povezane s njihovim aktivnostima i osigurati usklađenost s relevantnim zakonima protiv pranja novca (AML) i financiranja terorizma (CTF).

Za Cashed, KYC je temelj za uspostavljanje sigurnog odnosa s našim korisnicima. Kroz ovaj proces, možemo potvrditi da ste vi stvarna osoba koja stoji iza računa i da su podaci koje ste nam dali točni. Ovo nam omogućuje da vas zaštitimo od krađe identiteta i osiguramo da se vaša sredstva obrađuju na siguran način.

Verifikacija identiteta može biti zatražena u različitim fazama vašeg korištenja Cashed platforme. Najčešće se zahtijeva prije prve isplate sredstava s vašeg računa, bez obzira na iznos. Ovo je standardna praksa za sve regulirane online kasina i služi kao zaštita od pranja novca.

Osim toga, verifikacija može biti potrebna u sljedećim situacijama:

• Kada dosegnete određeni kumulativni prag pologa ili isplate.
• Ako dođe do promjene vaših osobnih podataka (npr. adrese).
• U slučaju sumnjivih ili neobičnih transakcija na vašem računu.
• Ako naš sustav za praćenje rizika označi vaš račun zbog određenih aktivnosti.
• Kada to zatraži naše licencno tijelo ili drugi regulatorni organi.
• Ako je potrebno potvrditi vaše godine zbog zakonskih obveza.

Cashed zadržava pravo zatražiti verifikaciju u bilo kojem trenutku ako smatramo da je to potrebno radi usklađenosti s propisima ili zaštite integriteta naše platforme.

Kako bismo uspješno proveli proces verifikacije, možda ćemo vas zatražiti da nam dostavite kopije određenih dokumenata. Svi dostavljeni dokumenti moraju biti važeći, čitljivi i jasni. Važno je da su svi kutovi dokumenta vidljivi i da nema odsjaja koji bi otežao čitanje informacija. Uobičajeni dokumenti koje tražimo uključuju:

• Dokaz identiteta (osobna iskaznica, putovnica, vozačka dozvola).
• Dokaz adrese (račun za režije, bankovni izvod).
• Dokaz o vlasništvu nad korištenim načinom plaćanja.

U nekim slučajevima, ovisno o specifičnostima vašeg računa ili transakcija, možda ćemo zatražiti i dodatne dokumente, kao što je dokaz o izvoru sredstava.

Za dokazivanje vašeg identiteta, prihvaćamo sljedeće dokumente. Važno je da dokument bude važeći (nije istekao) i da sadrži vašu fotografiju, puno ime, datum rođenja i potpis.

• Osobna iskaznica: Obje strane dokumenta moraju biti skenirane ili fotografirane.
• Putovnica: Stranica s fotografijom i osobnim podacima.
• Vozačka dozvola: Obje strane dokumenta.

Molimo vas da osigurate da su svi podaci na dokumentu jasno vidljivi i čitljivi. Ako je dokument oštećen ili nečitljiv, nećemo ga moći prihvatiti. Svrha ovog koraka je potvrda da ste vi osoba koja je registrirala račun na Cashedu i da ste punoljetni.

Za potvrdu vaše adrese prebivališta, trebat će nam dokument izdan u posljednja tri mjeseca. Dokument mora jasno prikazivati vaše puno ime, adresu i datum izdavanja. Prihvatljivi dokumenti uključuju:

• Račun za režije: (struja, voda, plin, internet, fiksni telefon), ne stariji od 3 mjeseca.
• Bankovni izvod: (izvod s tekućeg računa, štednje ili kreditne kartice), ne stariji od 3 mjeseca.
• Potvrda o prebivalištu: Izdana od nadležnog tijela.

Mobilni računi se obično ne prihvaćaju kao dokaz adrese. Molimo vas da osigurate da dokument prikazuje vašu adresu točno onako kako je navedena na vašem Cashed računu.

Kako bismo osigurali sigurnost vaših transakcija i spriječili neovlašteno korištenje, možda ćemo zatražiti dokaz o vlasništvu nad načinom plaćanja koji koristite za polog ili isplatu sredstava na Cashed platformi. Specifični dokumenti potrebni za verifikaciju ovise o vrsti načina plaćanja:

• Kreditne/Debitne kartice: Fotografija prednje strane kartice na kojoj su vidljiva prva 6 i zadnja 4 broja kartice, vaše ime i datum isteka. CVV/CVC kod na poleđini mora biti prekriven.
• Bankovni transferi: Bankovni izvod ili screenshot internet bankarstva koji prikazuje vaše ime, broj računa (IBAN) i naziv banke.
• E-novčanici (npr. Skrill, Neteller): Screenshot vašeg računa e-novčanika koji prikazuje vaše ime i e-mail adresu povezanu s računom.

Ovaj korak je ključan za sprječavanje prijevara i osiguravanje da se sredstva isplaćuju isključivo zakonitom vlasniku računa.

U određenim okolnostima, posebno kada se radi o većim transakcijama ili kada postoje pokazatelji višeg rizika, Cashed je zakonski obvezan provesti pojačanu dubinsku analizu (Enhanced Due Diligence - EDD) i zatražiti dokaz o izvoru sredstava (Source of Funds - SOF). Ovo je dio naših AML obveza i osigurava da sredstva koja koristite potječu iz legitimnih izvora.

Dokumenti koji mogu biti zatraženi za dokazivanje izvora sredstava uključuju:

• Platne liste ili potvrde o plaći.
• Bankovni izvodi koji pokazuju redovite prihode.
• Dokumentacija o prodaji imovine (npr. nekretnina, dionica).
• Dokumentacija o nasljedstvu ili dobitku na lutriji.
• Izvodi računa tvrtke, ako ste poduzetnik.

Svi podaci i dokumenti prikupljeni tijekom EDD procesa strogo su povjerljivi i koriste se isključivo u svrhu usklađenosti s regulatornim zahtjevima.

Kada nam dostavite tražene dokumente, naš tim za verifikaciju će ih pregledati. Cilj nam je obraditi sve zahtjeve za verifikaciju što je brže moguće. Standardni vremenski okvir za obradu je obično unutar 24 do 72 sata od trenutka kada su svi potrebni dokumenti ispravno dostavljeni. Međutim, u nekim slučajevima, posebno ako su potrebni dodatni dokumenti ili ako je potrebna pojačana dubinska analiza, proces može potrajati duže.

Obavijestit ćemo vas e-poštom o statusu vaše verifikacije. Ako su potrebni dodatni podaci ili pojašnjenja, kontaktirat ćemo vas putem registrirane e-mail adrese. Molimo vas da redovito provjeravate svoju e-poštu, uključujući mapu za neželjenu poštu.

U Cashedu, privatnost i sigurnost vaših osobnih podataka i dokumenata shvaćamo vrlo ozbiljno. Svi dokumenti koje nam dostavite pohranjuju se na sigurnim serverima i zaštićeni su naprednim enkripcijskim tehnologijama. Pristup tim podacima imaju samo ovlašteni djelatnici koji su obučeni za rukovanje osjetljivim informacijama.

Postupamo u skladu s Općom uredbom o zaštiti podataka (GDPR) i svim relevantnim zakonima o zaštiti podataka. Vaši podaci se koriste isključivo u svrhu verifikacije identiteta i usklađenosti s regulatornim zahtjevima. Nećemo dijeliti vaše podatke s trećim stranama, osim ako to nije zakonski obvezno ili uz vaš izričit pristanak. Više informacija o tome kako obrađujemo vaše osobne podatke možete pronaći u našim Pravilima o privatnosti.

Cashed posluje u strogoj usklađenosti s nacionalnim i međunarodnim propisima o sprječavanju pranja novca (AML) i financiranja terorizma (CTF). Naš KYC proces je ključni alat u borbi protiv ovih nezakonitih aktivnosti. Implementirali smo robusne sustave za praćenje transakcija i identificiranje sumnjivih aktivnosti.

Svi naši djelatnici prolaze redovite obuke o AML propisima kako bi mogli prepoznati i prijaviti sumnjive transakcije nadležnim tijelima. Cashed ima obvezu prijaviti sve sumnjive aktivnosti, bez obzira na iznos, što je dio naše odgovornosti kao licenciranog operatera igara na sreću. Vaša suradnja u procesu verifikacije izravno doprinosi integritetu globalnog financijskog sustava.

Zakonska je obveza i moralna odgovornost Casheda osigurati da samo punoljetne osobe pristupaju našim uslugama. Kockanje je strogo zabranjeno osobama mlađim od 18 godina. Proces verifikacije identiteta uključuje provjeru vašeg datuma rođenja kako bismo potvrdili da ste zakonski punoljetni za kockanje.

Ako se utvrdi da je račun otvorila osoba mlađa od 18 godina, račun će biti odmah zatvoren, a svi dobici poništeni. Poduzimamo sve mjere kako bismo spriječili maloljetničko kockanje, uključujući korištenje naprednih sustava za provjeru dobi i suradnju s organizacijama koje se bave zaštitom djece. Vaša suradnja u ovom dijelu verifikacije je ključna za zaštitu ranjivih skupina.

U rijetkim slučajevima, verifikacija može biti odgođena ili neuspješna. Razlozi za to mogu biti različiti:

• Nečitljivi ili nepotpuni dokumenti: Dokumenti nisu jasni, nedostaju dijelovi ili su informacije nečitljive.
• Istekli dokumenti: Dostavljeni dokumenti su istekli.
• Nepodudarnost podataka: Podaci na dokumentima ne odgovaraju podacima na vašem Cashed računu.
• Dodatne informacije: Potrebne su dodatne informacije ili dokumenti koji nisu odmah dostavljeni.
• Sumnjive aktivnosti: Ako naš sustav označi sumnjive aktivnosti, što može zahtijevati dodatnu istragu.

Ako verifikacija kasni, molimo vas za strpljenje. Ako je neuspješna, kontaktirat ćemo vas s detaljnim objašnjenjem i uputama o tome kako riješiti problem. Važno je da surađujete s našim timom i dostavite sve tražene informacije kako bismo mogli dovršiti proces.

Ako imate bilo kakvih pitanja o procesu verifikacije, potrebnim dokumentima ili statusu vaše verifikacije, naš tim za korisničku podršku vam stoji na raspolaganju. Možete nas kontaktirati putem:

• E-pošte: Pošaljite nam e-poštu na [email protected]
• Live Chata: Dostupan na našoj web stranici tijekom radnog vremena.

Naš tim će vam pružiti jasne upute i pomoći vam u svakom koraku procesa. Cijenimo vašu suradnju i razumijevanje, jer je verifikacija ključna za održavanje sigurnog i odgovornog okruženja za sve korisnike Casheda.