KYC та верифікація

У Cashed ми прагнемо створити безпечне та відповідальне середовище для всіх наших гравців. Перевірка вашої особи є ключовим елементом цієї обіцянки. Це не просто формальність, а фундаментальний крок для захисту вашого рахунку, запобігання шахрайству та дотримання суворих регуляторних вимог, що застосовуються до операторів онлайн-ігор. Цей процес допомагає нам гарантувати, що кошти надходять до належного власника, а ігрова діяльність є законною та відповідальною. Ваша безпека та цілісність нашої платформи є нашими головними пріоритетами.

KYC, або "Знай свого клієнта", це стандартна процедура, яка використовується фінансовими установами та ігровими операторами, такими як Cashed, для підтвердження особи їхніх клієнтів. Вона включає збір та перевірку особистих даних, що дозволяє нам ідентифікувати кожного гравця. Метою KYC є запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму, шахрайству з ідентифікацією та захист неповнолітніх від азартних ігор. Дотримання цих правил є обов'язковим для Cashed, і ми ставимося до цього дуже серйозно.

Процедура верифікації може бути ініційована в різні моменти вашої взаємодії з Cashed. Зазвичай, ми запитуємо документи для верифікації, коли ви досягаєте певних порогових значень для депозитів або виведення коштів. Це є стандартною практикою для дотримання наших ліцензійних зобов'язань. Крім того, верифікація може бути потрібна у наступних випадках:

• При першому виведенні коштів з вашого рахунку.
• Якщо ваші депозити або виведення коштів досягають певних кумулятивних сум.
• У разі підозри на шахрайство, відмивання грошей або інші неправомірні дії.
• Якщо ми помічаємо невідповідності в наданій вами інформації.
• При зміні ваших особистих даних або платіжних методів.
• У будь-який інший час, коли це вимагається нашою ліцензійною угодою або внутрішньою політикою безпеки Cashed.

Для успішної верифікації вашого рахунку Cashed вам може знадобитися надати копії певних документів. Ці документи допомагають нам підтвердити вашу особу, адресу проживання та належність платіжних методів. Ми завжди прагнемо мінімізувати кількість запитуваних документів, але іноді для повної відповідності вимогам може знадобитися кілька типів інформації. Усі надані вами документи обробляються з максимальною конфіденційністю відповідно до нашої Політики конфіденційності.

Для підтвердження вашої особи Cashed зазвичай вимагає чітку та повну копію одного з наступних документів:

• Паспорт: Сторінка з фотографією, повним ім'ям, датою народження та датою закінчення терміну дії.
• ID-картка: Обидві сторони картки, що містять ваше фото, ім'я, дату народження та дату закінчення терміну дії.
• Водійське посвідчення: Обидві сторони посвідчення, що містять ваше фото, ім'я, дату народження та дату закінчення терміну дії.

Важливо, щоб документ був дійсним, не простроченим, а всі деталі були чітко видимими та розбірливими. Будь-які кути документа не повинні бути обрізані. Ми можемо попросити вас зробити селфі з документом, щоб підтвердити, що ви є законним власником документа.

Для підтвердження вашої адреси проживання Cashed вимагає документ, виданий протягом останніх трьох місяців, що містить ваше повне ім'я та адресу. Приклади прийнятних документів включають:

• Рахунок за комунальні послуги (електрика, газ, вода, інтернет, стаціонарний телефон).
• Виписка з банківського рахунку або кредитної картки.
• Державний податковий документ.

Будь ласка, переконайтеся, що на документі чітко видно дату видачі, ваше ім'я та повну адресу. Мобільні рахунки зазвичай не приймаються як підтвердження адреси.

Для захисту від несанкціонованого використання платіжних методів Cashed вимагає підтвердження, що ви є законним власником коштів, які ви використовуєте для поповнення рахунку та виведення виграшів. Вимоги залежать від типу платіжного методу:

• Банківська картка (Visa/Mastercard): Фотографія лицьової сторони картки, де видно ваше ім'я, перші 6 та останні 4 цифри номера картки, а також термін дії. CVV/CVC код на звороті має бути прихований.
• Електронний гаманець (Skrill, Neteller, ecoPayz тощо): Знімок екрана вашого профілю або особистого кабінету, де чітко видно ваше ім'я та адресу електронної пошти або ідентифікатор облікового запису, пов'язаний з гаманцем.
• Банківський переказ: Виписка з банківського рахунку, де видно ваше ім'я, номер рахунку та банківські реквізити.

Всі дані на наданих зображеннях повинні бути чіткими та розбірливими.

У деяких випадках, особливо при великих транзакціях або якщо виникають регуляторні вимоги, Cashed може запросити інформацію про джерело ваших коштів (SoF) або джерело багатства (SoW). Це частина наших зобов'язань щодо боротьби з відмиванням грошей. Ми можемо попросити вас надати документи, що підтверджують походження ваших коштів, такі як:

• Довідка про заробітну плату або податкові декларації.
• Виписки з банківських рахунків, що демонструють значні надходження.
• Документи, що підтверджують продаж майна, спадщину або інвестиційні доходи.

Ці запити є частиною процедури поглибленої перевірки (Enhanced Due Diligence) і застосовуються для забезпечення повного дотримання законодавства. Ми розуміємо, що це може здатися інвазивним, але це необхідний крок для підтримки безпеки та відповідності.

Після того, як ви завантажите необхідні документи через захищений розділ вашого облікового запису Cashed, наша команда перевірки розпочне їхню обробку. Ми прагнемо завершити більшість перевірок протягом 24-48 годин. Однак, у деяких випадках, особливо якщо потрібні додаткові документи або якщо виникають складні питання, процес може зайняти більше часу. Ми повідомимо вас про статус вашої верифікації електронною поштою або через повідомлення в обліковому записі. Будь ласка, переконайтеся, що ваші документи відповідають усім вимогам, щоб уникнути затримок.

Cashed надає великого значення захисту вашої особистої інформації. Усі документи, які ви надаєте для верифікації, зберігаються на захищених серверах з використанням передових технологій шифрування. Доступ до цих даних мають лише уповноважені співробітники, які пройшли відповідне навчання з питань конфіденційності та безпеки даних. Ми дотримуємося суворих положень GDPR та інших відповідних законів про захист даних, щоб гарантувати, що ваша інформація залишається конфіденційною та захищеною від несанкціонованого доступу.

Як ліцензований оператор онлайн-ігор, Cashed зобов'язаний дотримуватися міжнародних та місцевих законів щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CTF). Процедури KYC та верифікації є основою нашої програми AML. Ми ретельно контролюємо транзакції та діяльність на платформі, щоб виявляти та запобігати будь-яким підозрілим операціям. Це допомагає нам забезпечити чесне та безпечне ігрове середовище для всіх гравців Cashed та захистити фінансову систему від незаконної діяльності.

Cashed суворо дотримується політики заборони доступу до азартних ігор для осіб, які не досягли повноліття. Законодавство вимагає, щоб гравцям було не менше 18 років, або іншого віку, встановленого юрисдикцією їхнього проживання. Процес верифікації віку є обов'язковим для всіх наших гравців. Якщо під час верифікації буде виявлено, що гравець є неповнолітнім, його рахунок буде негайно заблоковано, а всі виграші анульовано. Ми активно працюємо над запобіганням доступу неповнолітніх до нашої платформи, використовуючи передові інструменти та постійний моніторинг.

Якщо виникають затримки в процесі верифікації, це може бути пов'язано з нечіткими документами, відсутністю необхідної інформації або великим обсягом запитів. У таких випадках наша команда зв'яжеться з вами для уточнення деталей або запиту додаткових документів. Якщо верифікація виявиться неуспішною через невідповідність наданої інформації або підозру на шахрайство, ваш рахунок може бути тимчасово або назавжди заблокований, а кошти заморожені. Cashed залишає за собою право відмовити у відкритті рахунку або заблокувати існуючий, якщо ми не можемо успішно верифікувати вашу особу відповідно до наших політик та регуляторних вимог.

Якщо у вас виникли питання щодо процесу верифікації, або вам потрібна допомога із завантаженням документів, будь ласка, зв'яжіться з нашою службою підтримки. Наша команда доступна 24/7 і готова надати вам всю необхідну інформацію та підтримку. Ви можете зв'язатися з нами через онлайн-чат на сайті Cashed або надіслати електронного листа. Ми прагнемо зробити процес верифікації максимально зрозумілим та зручним для вас.