KYC и верификация

В Cashed, нашата основна цел е да осигурим сигурна, честна и отговорна среда за игри за всички наши потребители. Проверката на самоличността е ключова част от постигането на тази цел. Чрез процеса на проверка, ние защитаваме както вас, така и целостта на нашата платформа. Това ни помага да предотвратяваме измами, да спазваме регулаторните изисквания и да гарантираме, че само пълнолетни лица имат достъп до нашите услуги. Вашата сигурност и доверието, което ни оказвате, са от първостепенно значение за нас.

KYC, или "Познавай своя клиент", е стандартен регулаторен процес, който финансовите институции и онлайн операторите като Cashed използват за проверка на самоличността на своите клиенти. Този процес включва събиране и оценка на определена информация и документи. Целта на KYC е да се предотвратят незаконни дейности като измама, пране на пари и финансиране на тероризъм. Като спазваме строги KYC процедури, ние гарантираме, че Cashed работи в съответствие с приложимите закони и разпоредби, като същевременно поддържаме сигурна среда за залагания за всички.

Проверката на самоличността може да бъде поискана на различни етапи от вашето взаимодействие с Cashed. Обикновено, първоначална проверка може да бъде изискана при регистрация на акаунт или преди извършване на първото теглене. Допълнителни проверки могат да бъдат инициирани, ако настъпят промени в данните на вашия акаунт, ако достигнете определени прагове за депозити или тегления, или ако възникнат каквито и да е подозрения относно дейността на акаунта ви. Нашата лицензираща институция изисква от нас да извършваме такива проверки редовно, за да поддържаме високи стандарти за сигурност и съответствие.

За да завършите процеса на проверка, може да бъдете помолени да предоставите различни документи. Тези документи са необходими, за да потвърдим вашата самоличност, адрес и източник на средства. Всички предоставени документи се третират с най-висока степен на конфиденциалност и се съхраняват сигурно, в съответствие с нашата Политика за поверителност и Общия регламент за защита на данните (GDPR). Винаги ще ви уведомяваме ясно какви точно документи са необходими и как да ги изпратите.

За да потвърдим вашата самоличност, ще ви е необходим валиден документ за самоличност, издаден от правителствена институция. Моля, уверете се, че документът е актуален и не е изтекъл. Приемаме следните видове документи за доказателство за самоличност:

• Лична карта: Ясно изображение на предната и задната страна.
• Паспорт: Ясно изображение на страницата със снимката и личните данни.
• Шофьорска книжка: Ясно изображение на предната и задната страна.

Всички данни на документа, включително вашето име, снимка, дата на раждане и дата на изтичане, трябва да бъдат ясно видими. Моля, уверете се, че целият документ е в кадър и няма отражения или замъглявания.

За да потвърдим вашия адрес, ще ви е необходим документ, издаден на ваше име, който показва текущия ви адрес. Документът трябва да е издаден през последните три месеца. Приемаме следните видове документи за доказателство за адрес:

• Сметка за комунални услуги: Например сметка за ток, вода, газ или интернет.
• Банково извлечение: Официално извлечение от вашата банка.
• Данъчна декларация: Официален документ от данъчните власти.
• Договор за наем: В някои случаи, при условие че е скорошен и включва вашия адрес.

Моля, уверете се, че вашето пълно име и адрес са ясно видими на документа. Документът не трябва да е по-стар от 3 месеца от датата на издаване.

За да се предотврати неразрешено използване на финансови инструменти, може да се наложи да проверим метода на плащане, който използвате за депозити и тегления. Този процес гарантира, че средствата идват от легитимен източник и принадлежат на притежателя на акаунта в Cashed. В зависимост от използвания метод, може да бъдете помолени да предоставите:

• Банкова карта (кредитна/дебитна): Снимка на предната страна, показваща първите 6 и последните 4 цифри на номера на картата, вашето име и датата на изтичане. Моля, скрийте средните цифри и CVV/CVC кода на гърба.
• Банков превод: Копие на банково извлечение или екранна снимка от онлайн банкиране, показваща вашето име, номер на сметка и транзакцията към Cashed.
• Електронни портфейли (e-wallets): Екранна снимка от профила ви в електронния портфейл, показваща вашето име и имейл адрес, свързан с портфейла.

Всички предоставени данни трябва да съвпадат с информацията, регистрирана във вашия акаунт в Cashed.

В определени ситуации, особено при по-големи транзакции или ако възникнат съмнения относно произхода на средствата, може да бъде поискана информация относно източника на вашите средства. Това е част от нашите задължения за борба с прането на пари и финансирането на тероризма. Процесът на засилена надлежна проверка (Enhanced Due Diligence, EDD) може да включва:

• Доказателство за доходи: Например фишове за заплата, данъчни декларации, договори за продажба на имот или други документи, удостоверяващи произхода на вашите средства.
• Обяснение за произхода на средствата: Кратко писмено обяснение за това как сте придобили средствата, които използвате за залагания.

В Cashed, ние разбираме, че това е по-чувствителна информация. Тя ще бъде обработена с максимална дискретност и само от оторизиран персонал, в строго съответствие с приложимите закони за защита на данните.

След като изпратите необходимите документи, нашият екип за проверка ще ги прегледа. Стремим се да обработваме всички заявки за проверка възможно най-бързо. Обикновено, процесът отнема между 24 и 72 часа, в зависимост от обема на заявките и сложността на предоставените документи. В някои случаи, може да се наложи да поискаме допълнителни документи или разяснения, което може да удължи времевата рамка. Ще бъдете уведомени по имейл или чрез съобщение във вашия акаунт в Cashed за статуса на вашата проверка.

Cashed се ангажира да защитава вашата лична информация. Всички документи, които ни предоставяте, се съхраняват сигурно на криптирани сървъри. Достъп до тези документи имат само оторизирани служители, които се нуждаят от тях за изпълнение на служебните си задължения. Ние спазваме строги протоколи за защита на данните и разпоредбите на GDPR, за да гарантираме, че вашата информация е защитена от неоторизиран достъп, загуба или злоупотреба. Вашите данни няма да бъдат споделяни с трети страни, освен ако това не е изрично изискано от закона или от нашата лицензираща институция.

Като лицензиран оператор на онлайн игри, Cashed е задължен да спазва строги разпоредби за борба с изпирането на пари (AML). Процесите ни за KYC и проверка са неразделна част от нашите усилия за спазване на AML. Ние активно наблюдаваме транзакциите и дейността на акаунтите за всякакви подозрителни модели, които биха могли да показват опити за пране на пари. Ако бъдат открити такива дейности, ние сме задължени да докладваме на съответните регулаторни органи. Този ангажимент гарантира, че Cashed остава безопасна и законна платформа за забавление.

Защитата на непълнолетни е основен приоритет за Cashed. Нашите услуги са предназначени изключително за лица, навършили законна възраст за хазарт в тяхната юрисдикция. Проверката на възрастта е задължителна част от процеса на проверка на самоличността. Ние използваме предоставените документи, за да потвърдим, че всеки потребител е пълнолетен. Ако се установи, че непълнолетно лице е регистрирало акаунт, той ще бъде незабавно затворен и всички печалби ще бъдат анулирани. Ние предприемаме всички необходими мерки, за да предотвратим достъпа на непълнолетни до нашата платформа.

В редки случаи, процесът на проверка може да бъде забавен или неуспешен. Това може да се случи, ако предоставените документи са непълни, неясни, невалидни или ако има несъответствия в информацията. Ако вашата проверка се забави, моля, проверете имейла си (включително папката за спам) за съобщения от Cashed, които могат да изискват допълнителна информация. Ако проверката е неуспешна, ще ви предоставим ясна обратна връзка относно причините и стъпките, които можете да предприемете, за да коригирате проблема. В някои случаи, ако не можем да потвърдим вашата самоличност, може да се наложи да ограничим или затворим вашия акаунт.

Ако имате въпроси относно процеса на проверка или се нуждаете от помощ при изпращането на документи, нашият екип за поддръжка на клиенти е на ваше разположение. Можете да се свържете с нас по всяко време чрез чат на живо на нашия уебсайт или като изпратите имейл на [email protected]. Ние сме тук, за да ви помогнем да преминете през процеса възможно най-гладко и да отговорим на всички ваши запитвания. Вашето разбиране и съдействие са високо ценени, докато работим за поддържане на безопасна и съвместима среда за игри в Cashed.