KYC a overenie

V Cashed je bezpečnosť a integrita našej platformy našou najvyššou prioritou. Overovanie vašej identity je základným krokom na ochranu vás, našej komunity a nás samotných pred podvodmi, praním špinavých peňazí a inými nezákonnými činnosťami. Zabezpečujeme, aby ste boli skutočnou osobou, ktorá má oprávnenie používať náš účet, a že finančné prostriedky pochádzajú z legitímnych zdrojov. Tento proces nám tiež pomáha dodržiavať prísne regulačné požiadavky, ktoré sú stanovené našimi licenčnými orgánmi.

KYC, alebo „Poznaj svojho zákazníka“, je proces, ktorý finančné inštitúcie a regulované spoločnosti, ako je Cashed, používajú na overenie identity svojich klientov. Ide o súbor štandardných postupov, ktoré zahŕňajú zhromažďovanie a overovanie osobných údajov, ako aj monitorovanie transakcií. Cieľom je zabrániť zneužitiu našich služieb na nelegálne účely, ako je pranie špinavých peňazí, financovanie terorizmu alebo podvodné konanie. Dodržiavaním KYC štandardov chránime všetkých našich používateľov a udržiavame bezpečné herné prostredie.

Overenie identity je povinné pri rôznych príležitostiach počas vášho pôsobenia v Cashed. Typicky sa vyžaduje pred prvým výberom finančných prostriedkov z vášho účtu. Môžeme ho tiež vyžadovať, keď dosiahnete určité kumulatívne limity vkladov alebo výberov, alebo ak sa vyskytnú akékoľvek nezvyčajné transakcie. V niektorých prípadoch môžeme požiadať o dodatočné overenie, ak sa zmenia vaše osobné údaje, alebo ak máme podozrenie na neoprávnený prístup k vášmu účtu. Cashed si vyhradzuje právo požiadať o overenie kedykoľvek, ak to považujeme za nevyhnutné na splnenie našich regulačných povinností alebo na ochranu bezpečnosti našej platformy.

Na dokončenie overovacieho procesu vás môžeme požiadať o poskytnutie rôznych dokumentov. Tieto dokumenty sú rozdelené do kategórií, ktoré potvrdzujú vašu identitu, adresu bydliska a vlastníctvo platobných metód. Všetky dokumenty musia byť platné, čitateľné a nezmenené. Akékoľvek falšované alebo upravené dokumenty povedú k okamžitému uzavretiu účtu a nahláseniu príslušným orgánom.

Na overenie vašej identity budete musieť poskytnúť kópiu platného úradného preukazu totožnosti s fotografiou. Prijímame nasledujúce dokumenty:

• Občiansky preukaz (predná a zadná strana)
• Cestovný pas (strana s fotografiou a osobnými údajmi)
• Vodičský preukaz (predná a zadná strana)

Uistite sa, že všetky štyri rohy dokumentu sú viditeľné, text je jasný a čitateľný a fotografia je zreteľná. Dokument nesmie byť expirovaný.

Na potvrdenie vašej adresy bydliska budeme potrebovať dokument, ktorý nie je starší ako tri mesiace. Prijateľné dôkazy adresy zahŕňajú:

• Výpis z bankového účtu
• Účet za energie (elektrina, plyn, voda, internet, pevná linka)
• Daňové priznanie
• Úradný dokument vydaný štátnym orgánom

Dokument musí obsahovať vaše celé meno, adresu a dátum vydania. Mobilné telefónne účty nie sú zvyčajne akceptované ako dôkaz adresy.

Ak vkladáte finančné prostriedky, budeme musieť overiť, že ste oprávneným vlastníkom použitej platobnej metódy. Požiadavky sa líšia v závislosti od typu platobnej metódy:

• Kreditné/Debetné karty: Kópia prednej strany karty s viditeľným menom držiteľa karty, prvými šiestimi a poslednými štyrmi číslicami čísla karty. CVV/CVC kód a stredné číslice čísla karty musia byť zakryté.
• Bankové prevody: Výpis z bankového účtu alebo snímka obrazovky z online bankovníctva, ktorá zobrazuje vaše meno, číslo účtu (IBAN) a logo banky.
• Elektronické peňaženky (napr. Skrill, Neteller): Snímka obrazovky z vášho účtu elektronickej peňaženky, ktorá jasne zobrazuje vaše meno a e-mailovú adresu/ID účtu.

Všetky informácie musia byť jasne viditeľné a zodpovedať údajom na vašom Cashed účte.

V súlade s našimi povinnosťami v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu môžeme v určitých situáciách požiadať o dôkazy o zdroji vašich finančných prostriedkov. To sa zvyčajne stáva, ak vkladáte alebo vyberáte značné sumy peňazí, alebo ak existujú iné rizikové faktory. Môže ísť o:

• Výplatné pásky alebo pracovné zmluvy
• Bankové výpisy zobrazujúce príjmy
• Dokumenty týkajúce sa predaja majetku
• Dedičské dokumenty

Tento proces, známy ako zvýšená hĺbková kontrola (EDD), je navrhnutý tak, aby chránil našich používateľov a zabezpečil, že Cashed nie je zneužívaný na nelegálne činnosti. Chápeme, že to môže byť citlivá záležitosť, a všetky informácie budú spracované s najvyššou diskrétnosťou a v súlade s predpismi o ochrane údajov.

Po odoslaní požadovaných dokumentov náš tím pre overovanie ich dôkladne skontroluje. Snažíme sa spracovať všetky žiadosti o overenie čo najrýchlejšie. Zvyčajne trvá overenie dokumentov 24 až 72 hodín, v závislosti od objemu žiadostí a zložitosti prípadu. V niektorých prípadoch, ak sú potrebné dodatočné informácie alebo dokumenty, sa proces môže predĺžiť. O stave vášho overenia vás budeme priebežne informovať prostredníctvom e-mailu alebo správou na vašom účte Cashed.

V Cashed berieme ochranu vašich osobných údajov mimoriadne vážne. Všetky dokumenty a informácie, ktoré nám poskytnete, sú šifrované a uložené na zabezpečených serveroch. Prístup k týmto informáciám majú len oprávnení zamestnanci, ktorí sú viazaní prísnymi dohodami o mlčanlivosti. Dodržiavame všetky príslušné zákony o ochrane údajov, vrátane Všeobecného nariadenia o ochrane údajov (GDPR), aby sme zabezpečili, že vaše údaje sú spracované zákonne, spravodlivo a transparentne. Vaše údaje nikdy nebudú zdieľané s tretími stranami na marketingové účely.

Cashed sa plne zaväzuje dodržiavať všetky platné zákony a predpisy proti praniu špinavých peňazí (AML) a financovaniu terorizmu (CTF). Naše postupy KYC sú neoddeliteľnou súčasťou tohto záväzku. Spolupracujeme s regulačnými orgánmi a finančnými inštitúciami na identifikácii a prevencii nezákonných aktivít. Akékoľvek podozrivé transakcie alebo aktivity budú nahlásené príslušným orgánom, ako to vyžaduje zákon. Tento prístup chráni integritu globálneho finančného systému a pomáha udržiavať Cashed ako dôveryhodnú a zodpovednú hernú platformu.

Naše služby sú určené výhradne pre dospelých. Hazardné hry sú zakázané pre osoby mladšie ako 18 rokov, alebo pre osoby, ktoré nedosiahli zákonný vek na hazardné hry vo svojej jurisdikcii. Overenie veku je kľúčovou súčasťou nášho overovacieho procesu. Ak zistíme, že účet je vedený neplnoletou osobou, účet bude okamžite uzavretý a všetky výhry prepadnú. Cashed prijíma všetky primerané opatrenia na zabránenie prístupu neplnoletých k našim službám a podporuje zodpovedné hranie.

Ak sa proces overenia oneskorí, alebo ak sa vyskytnú problémy s vašimi dokumentmi, náš tím vás bude kontaktovať s podrobnými informáciami o tom, čo je potrebné urobiť. Najčastejšie dôvody neúspešného overenia zahŕňajú nečitateľné dokumenty, expirované preukazy totožnosti, alebo nesúlad mien a adries. Je dôležité, aby ste reagovali na naše žiadosti o informácie čo najrýchlejšie. Ak sa overenie nepodarí dokončiť v primeranom časovom rámci, alebo ak odmietnete poskytnúť požadované dokumenty, môže to viesť k obmedzeniu funkcií vášho účtu, vrátane pozastavenia výberov, alebo k trvalému uzavretiu vášho účtu v Cashed.

Ak máte akékoľvek otázky týkajúce sa procesu KYC a overenia, alebo ak potrebujete pomoc s odoslaním dokumentov, neváhajte kontaktovať náš tím zákazníckej podpory. Sme tu, aby sme vám pomohli a poskytli jasné pokyny. Môžete nás kontaktovať prostredníctvom live chatu na našej webovej stránke, alebo nám poslať e-mail. Naši vyškolení agenti sú k dispozícii, aby odpovedali na vaše otázky a uľahčili proces overenia v Cashed.